《中国电力企业管理》杂志2023年第9期刊发公司党委书记、董事长杜明署名文章《走好守正创新发展之路》。全文如下：
走好守正创新发展之路
“必须坚持守正创新”是党的二十大报告提出的“六个必须坚持”中的一项，是习近平新时代中国特色社会主义思想世界观和方法论的重要体现。中国电建集团财务有限责任公司（以下简称“电建财务公司”）深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，坚持走守正创新之路，认真落实监管规定，确保立足集团、服务集团的经营宗旨落到实处。
构建中国特色现代企业治理体系
电建财务公司把加强党的领导和完善公司治理统一起来，建设中国特色现代企业治理体系，为企业行稳致远和高质量发展掌舵领航。
一是强化政治引领。将学习习近平总书记重要讲话作为党委会“第一议题”，扎实推进主题教育走深走实。制定“三重一大”决策清单，将党委研究讨论作为决策重大经营管理事项的前置程序。深化打造“红色党建+绿色金融”双色企业品牌，与银行、成员企业广泛开展党建共建，形成“以党建强业务、以业务促党建”的良好局面。
二是持续建优体系。构建“1+5+N”制度体系，即“公司章程+5项议事规则+12项配套制度”。对照《银行保险机构公司治理准则》全面修订公司章程，并将党的建设总要求与国企改革三年行动成果纳入章程。依据章程对党委、董事会、经理层议事规则进行一体化修订，理清各治理主体责任和权限边界，着力提高决策效率和质量。
三是全面建强组织。党委班子成员和董事会、经理层“双向进入、交叉任职”，实行党委书记和董事长“一肩挑”，董事会与党委、经理层保持定期沟通。全面落实董事会外部董事占多数的要求，董事会下设战略与投资、薪酬与考核、审计、风险四个专委会，其中战略与投资委员会外部董事占多数，其他三个专委会全部由外部董事组成。
立足集团建设“五大中心”
电建财务公司立足法定功能，以集团整体利益最大化为原则，开展金融业务，通过经营创效以及实施“一高一低三减四免”等优惠措施，为集团综合创效累计超过110亿元。
一是建立结算中心。全面推进“内部账户应开尽开、银企直连应连尽连”，可开立机构开户率达99.43%，银企直连行18家，对非直连账户以RPA、CIPS等手段实现可视化。先后推出内部交易封闭结算、批量对私、农民工工资代发等业务，实现集团内资金流转“只动账、不动钱”。融入成员企业市场开发，与政府、业主及银行谈判，从源头上发力，实现大部分受限资金归集，并将财务公司作为抽水蓄能等项目监管资金存放机构。全面推广“子企业资金池”，实现资金自动归集、统筹调配。上线工会经费归集业务，实现集团工会资金的集中管理。
二是建立信贷中心。在集团“2+5”大财务格局中找准定位，担当成员企业“第一借款人”。聚焦集团战略，将信贷资源精准投放到“水能砂城数”产业，推动绿色发展，累计发放各项贷款超3700亿元。完善绿色信贷体系，发放低息“绿色贷”产品，惠及26个新能源项目。
三是建立票据中心。上线新一代票据系统，建设电建“票据池”。着力开展票据质押贷款、票据贴现等业务，提升票据资产利用效率。推进票据入池结算，引导成员企业使用财务公司账户进行票据收付，做实票据风险防控。
四是建立外汇中心。取得“跨国公司本外币一体化资金池试点”资质和即期结售汇业务资质，推动购汇业务、国内外汇业务及境外放款业务创新联动。即期结售汇业务当日申请、当日办理，有效降低换汇成本。利用同业资质，为成员企业传导优质外汇存、贷款价格，提高集团外汇资金收益，压减外汇债务成本。
五是建立境外财资中心。集团在新加坡设立财资管理平台并委托财务公司管理，立足境外资金归集，以内部调剂代替外部融资，盘活集团境外资金。境外财资中心配合财务公司统筹协调境内、外两个资金池，提高集团境内外资金一体化运作效率，有效满足成员企业国际业务资金需求。
依托数智化打造智慧财务公司
电建财务公司紧跟“数字电建”战略，制定《中长期数智化规划》，构建“全在线、全天候、全闭环”数智金融服务体系，深挖数据资产价值，着力打造智慧财务公司，以科技赋能集团发展。
一是升级改造核心系统。实施“小核心+大外围”的金融业务数字平台建设模式。对核心业务系统升级优化，并开发移动端App，实现金融业务全面线上化，业务办理模式由“柜员操作为主”转变成“客户自主、自助办理为主”。核心业务系统构建集全面业务管理、网上金融服务、监督决策于一体的业务运营管理平台。
二是探索智能化。在电建行业内率先应用智能业务机器人，财务基础业务实现“系统+智能机器人”协同处理，自动化率达85%以上。建设统一监管报送平台，建立1104监管报表自动编制系统，实现各类报表自动生成、线上审核和电子化上报。构建电建金融数据库，搭建大数据云分析平台，全面实时掌握各项关键指标现状及发展趋势。
三是主动服务集团司库体系建设。成立由主要负责人担任组长的司库体系执行主体建设领导小组。完成财企平台、CA体系、银企直连建设，打通核心业务系统和司库的数据通道，实现信贷、外汇等业务数据双向传输，协同开展。
构建资金运营管控体系
金融安全是国家安全的重要组成部分。电建财务公司践行“合规创造价值、风控行稳致远”理念，构建了集资产负债管理、资金运用测算、资金头寸管理、流动性管理“四位一体”资金运营管控体系，切实防范风险事件发生。
一是强化全面风险管理。制定风险偏好及风险限额管理方案，一户一策审查制订授信方案。在月末、季末对业务优先级排序，动态调整资本充足率。资金运用实施“年预算、月统筹、周计划、日安排”，统筹中长期资产负债期限结构和短期应急措施，多措并举提高流动性。公司不良资产持续保持为零，近年央行金融机构评级持续保持4级，为同业最高等级。
二是强化合规管理。成立合规管理委员会，设立首席合规官、总法律顾问。将合法合规性审查和风险评估作为重大决策事项必经前置程序。编制《合规管理手册》，组织全员签订合规承诺书，对规章制度每年开展“立改废留”，对业务开展合规性进行内部审计，对所有合同签订进行法律审查。
三是强化信息手段监控。完成风险监测系统建设，对信用风险、操作风险、市场风险和流动性风险等主要指标实时监测，并按月自动生成15项风险监测指标值，确保风险可控在控。
以创新赢取发展先机
电建财务公司成立以来，经历了与集团资金部“两块牌子、一套人马”到后来单独运行的体制机制变革，审时度势，改革创新，以新理念、新业务、新管理激发企业活力，以创新赢取发展先机。
一是坚持理念创新。面对集团“大财务”体系推进、监管政策趋严、市场形势变化，实施了保障高质量发展的“坚守一个初心、站稳三个立场、实施双效提升、推行四位一体服务、构建五大中心”的发展思路。即坚守“立足集团，服务集团”一个初心；站在全集团一盘棋高度思考问题，站在成员企业角度看待问题，站在财务公司非银行金融机构角度处理问题；实施“提升工作效率，更好践行服务职责”“提升经营绩效，更好支撑集团战略”专项行动；推行“整体服务、靠前服务、精准服务、数智服务”四位一体服务；构建集团结算中心、信贷中心、票据中心、外汇中心和境外财资中心。
二是坚持业务创新。强化与外部金融机构合作，坚持用足头寸、用好窗口、用活产品，全面提升集团外源性收益，建筑类央企财务公司首笔外币同业拆借业务、同业存单业务以及银行间市场卖出回购等业务相继落地。紧跟成员企业商业模式创新和金融需求多元化步伐，一类一策、一企一策、一事一策制定融资方案，推动需求落地、项目落实。
三是坚持管理创新。实施“以能力素质提升促服务改善”专项行动，系统修订薪酬、考核、岗级、奖励等办法，重构企业管理氛围。搭建“1331”培训体系，实施管理、业务双通道，开展人才梯队化建设。全员化、常态化开展竞争上岗，着力构建能上能下机制，推动“有为者有位”，着力打造一支“讲政治、懂金融、熟实业、善创新、长服务”的金融复合型人才队伍。
