结算中心

结算账户管理

一、基本定义

客户账户是指财务公司为开户单位开立的办理资金收付结算的等业务的账户。

客户账户类型:结算账户、定期账户、通知账户、自营贷款账户等。结算账户包括一般存款账户和专用存款账户。

二、开立结算账户流程

1.申请客户AD及U盾

参考《网上U盾申请流程》。

2.客户/机构信息维护

登录财务公司新一代金融服务平台,进入“自助中心—单位信息维护”菜单进行客户信息维护。完成信息录入后,需经办+复核提交至财务公司审批,审批通过可申请开户。

(1)法人单位:首次录入信息,变更内容选择“初始化维护”

所需资料:营业执照正本、营业执照副本、印鉴卡、法人授权书、被授权人身份证复印件、法人身份证复印件;若预留印鉴人不是法人,还需提供法人授权书-有权签字人、有权签字人身份证复印件。

(2)非法人单位(分公司、区域总部、项目经理部)

所需资料:营业执照(仅分公司需要提供)、法人授权书、被授权人身份证复印件、印鉴卡。

附件:客户信息维护资料模板

3.提交开户申请

登录财务公司新一代金融服务平台,进入“账户管理—开户申请”菜单提交开户申请。账户开立成功,在新一代金融服务平台经办人员的待办页面出现“开户完成”的提醒,联系财务公司信息部设置该账户的操作权限。

业务受理时间:工作日08:30-17:00

业务联系人:李晨慧、李晶、薛方琳

联系方式:010-58367919、010-58368021、010-58368344

银企直连

目前财务公司已经开通中行、农行、工行、建行、交行、招商银行、光大银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、浙商银行、民生银行、邮储银行、平安银行、广发银行、宁波银行,16家银行银企直连和现金池,正在开展其他合作银行直连,成员单位需要根据确定的直连银行提供相应的授权资料:

 

序号

合作银行

成员单位

1

中国银行

《中国银行股份有限公司现金管理综合业务授权书(一式两份

2

农业银行

《现金管理业务授权书(一式一份)

3

工商银行

《资金池授权加入承诺函(一式三份)

4

建设银行

《中国建设银行对公客户账户授权书(一式三份)

《现金管理服务网络加入申请书》(一式一份)

5

交通银行

《交通银行蕴通账户服务协议参加函(一式四份)

6

光大银行

光大银行授权通知书(一式三份)

7

兴业银行

兴业银行企业网上银行账户授权申请表(一式两份)

8

浦发银行

浦发银行集团账户参加管理协议(一式六份)

浦发银行预留印鉴清单(一式一份)

参加银企直连渠道协议书及附表(一式四份)

9

招商银行

招商银行网上"企业银行"子公司业务授权书(一式两份)

招商银行业务授权书(一式一份)

10

中信银行

《中信银行现金管理成员单位授权书》(一式两份)

11

浙商银行

《浙商银行银企直联业务授权书》(一式两份)

12

民生银行

通过银行网银系统完成授权

13

邮储银行

《中国邮政储蓄银行股份有限公司-银企直联授权书》(一式两份)

14

平安银行

通过银行网银系统完成授权

15

广发银行

《广发银行-银企直联签约账户管理授权书》(一式两份)

16

宁波银行

集团财资业务申请表(一式两份)

业务受理时间:工作日08:30-17:00

业务联系人:陈赛

联系方式:010-58368055

结算业务

1.代理支付:开户单位通过财务公司网上金融系统/共享中心财企直连系统提交付款指令,财务公司利用与银行建立的银企直连通道,即时将指令传送银行支付平台,实现资金高效转账。

2.批量对私付款:开户单位通过财务公司内部账户向不同银行的收款人批量/单笔支付工资、奖金、报销款等。

3.代理收款:开户单位通过开立在财务公司的内部账户,收取本单位和往来单位支付款项的结算业务。

4. 内部转账:指付款账户和收款账户均为财务公司内部账户的资金收付交易。内部转账可实现集团成员单位间的关联交易封闭结算,“只动账、不动钱”,高效实时到账,保证资金安全,节约汇划费用。

5.资金上收:指财务公司按照与成员单位约定的归集方式和策略,通过银企直连通道,将成员单位银行账户资金上收到财务公司银行归集总账户,达到集团资金集中管控目标。

6.资金下拨:指财务公司根据成员单位实际需要,通过银企直连通道,将资金从成员单位在财务公司开立的内部账户下拨至成员单位外部银行账户。

7.子企业资金池:指财务公司按照与二级成员企业签订的协议,将该二级成员企业及其下属单位的活期账户资金进行集中,形成子企业资金池,实现二级成员企业对池内资金的集中管理,财务公司按池内账户可用余额为二级成员企业提供计息服务。

8.经常项下集中收付汇:成员单位通过财务公司国内资金主账户集中代理境内成员单位办理经常项目收支业务,包括货物贸易外汇收支、服务贸易外汇收支、收益及经常转移。

业务受理时间:工作日09:00-16:50,单笔<100万元人民币交易7*24小时全天候受理

人民币业务联系人:辛君、王晗旭

联系方式:010-58368551、010-58367904

外汇业务联系人:余沈阳、陈赛

联系方式:010-58368051、010-58368055