公司聚焦集团整体战略布局，坚持立足集团主业发展，服务集团发展战略，以提升金融手段服务集团成员企业发展能力为立足点，以助力集团“降减防”、“提质增效”为目标，加强资金头寸管理和流动性管理，持续优化公司金融资源配置，强化资金管控和风险管理，稳步提高资金集中运营效率，主动赋能集团战略转型和高质量发展。
研究剖析流动性管理规律
公司依据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，结合近三年流动性比例运行趋势，对流动性比例指标构成、年度和月度运行情况、月末和日均低点走势、月中低点区间进行统计分析，总结归纳流动性比例运行规律，通过资产端、负债端同向发力，统筹运用中长期资产负债期限结构调整措施和短期应急措施，多措并举提高公司流动性比例，在确保公司流动性比例不突破监管底线的基础上，为公司资金运营释放流动性比例空间，助力公司经营绩效提升。
构建公司流动性管理模型
数字化模型因子，提升流动性比例主动管控能力。研究剖析制约公司流动性比例的因子，结合存贷款业务结构，优化管控公式，探索因子间相关系数及提升措施。合理安排贷款规模上限，提前防范流动性风险。结合流动性管理模型，对吸收存款低点、权益资金和一个月到期合格贷款进行综合测算，合理配置公司贷款规模。当吸收存款规模降至上月低点左右，如吸收存款规模仍持续下降，通过及时压缩贷款规模，提前防范流动性风险。稳定吸收存款波动，提升资金使用效率和均衡性。拟合测算吸收存款正态分布期望值，结合全年吸收存款变动情况进行求解，测算出其总体均值和方差，并进行显著性检验。根据存款规模考虑，测算吸收存款概率波动区间。通过稳定吸收存款，降低方差，减少存款波动，促进资金及指标平滑化。优化调整一个月到期合格贷款，提升金融资源创效能力。结合每月到期贷款金额区间范围和平均值，在公司贷款规模、吸收存款、权益资金基本保持稳定的前提下，通过提高一个月到期的贷款来提高公司流动性比例指标。结合公司日均贷款规模，综合考虑集团公司贷款和项目长期银团贷款。通过与集团公司充分联动和成员企业提前沟通，合理配置贷款实际发放及到期期限，控制每个月到期的贷款合理区间范围，提升流动性指标数值，在保证风险可控的前提下，适度增加整体贷款规模，助力集团降减防工作。
公司流动性管理模型的应用成效
一是合理配置公司贷款规模，有效防范流动性风险。通过结合集团及公司整体货币资金运行规律，综合考虑公司资金归集体系的建立健全等各方面因素，根据前六个月每月最低时点本外币吸收存款平均值、权益资金情况、一个月到期的合格贷款，综合测算公司贷款规模，合理配置公司金融资源。模型投入使用后，公司贷款比例达到同比提升3.38个百分点，达到历史最好水平，财务资源价值创造能力得到深挖，资金运营效率显著提高，运营效益显著提升，有效替换集团外部带息负债，提升集团整体资金使用效率和创效能力。
二是统筹优化贷款到期期限，稳步提升贷款规模。通过与两级总部和成员企业实时沟通合理配置贷款期限，有效解决了发放贷款与吸收存款存在期限错配情况，同时公司聚焦集团“水、能、砂、城、数”战略布局，以实际行动支持集团新能源投资、绿色建材等低碳环保业务高质量发展，推出超低息短期贷款定向支持集团内涉足风电、光伏发电以及绿色建材领域的成员企业。通过配置短期贷款有效优化贷款到期期限，稳定了一个月到期的合格贷款金额，一个月到期合格贷款提升了67%，有效稳定公司流动性指标，提升公司整体贷款规模。
三是有效提升低点吸收存款规模，形成存贷款良性循环。根据木桶原理，公司能发放的最大贷款规模取决于最低时点吸收存款规模，公司通过稳步提升低点吸收存款规模，降低备付资金率，形成存贷款的良性循环。优化内部账户开立流程，夯实资金归集载体。通过将资金归集体系深入层级末端，提升内部存款规模，不断优化内部账户开立流程方案。推动银企直连开通，加快铺设资金归集通道。通过落实银企直连集中授权模式，将以往“一户一办” 的工作流程优化为“多户一次性办理”，减轻成员企业和公司工作量的同时，大幅提升银企直连开通办理效率，将更多的各级成员企业账户纳入集团银行账户集中管理范围。协助成员企业开展资金管理，吸引上存资金。通过公司“虚拟资金池”结算产品作为载体，建立以公司为主体的资金结算主平台，纵深打通各级成员企业均通过公司办理资金收付的资金结算支付体系，通过“以流量带存量”的方式提高公司资金归集水平。提升吸收存款低点值，减少资金整体波动。在资金低点时，及时与集团和成员企业沟通存量资金情况，减少资金的波动性，控制资金低点稳定性，及时与成员企业沟通，采取定向归集等手段，及时弥补低点资金，同时做好境外资金的归集，增加流动性比例保障。